EPETRECERE POLITICA ANTIFRAUDĂ ANTI-FRAUD POLICY Versiunea 1.0 Republica Moldova Data intrării în vigoare: ___ / ___ / 2026 Prezentul document face parte din EPETRECERE Legal Pack v1.0 și se aplică împreună cu celelalte documente ale pachetului în limitele obiectului său.
1. Scop
Politica urmărește prevenirea fraudei, protecția Utilizatorilor și intereselor financiare EPETRECERE, prevenirea manipulării comenzilor și ratingului, detectarea conturilor compromise și integritatea datelor.
2. Scheme interzise
Conturi fictive și utilizarea identității altuia. Documente false. Solicitări și comenzi fictive. Ascunderea unei tranzacții executate. Reducerea artificială a valorii comenzii. Anularea falsă a unei comenzi executate. Recenzii false și manipularea ratingului. Acces neautorizat la conturi. Rambursări frauduloase și alte scheme de înșelăciune.
3. Conturi multiple
Conturile suplimentare nu sunt interzise automat, dar nu pot fi folosite pentru evitarea suspendării, bonusuri repetate, manipularea recenziilor, activitate fictivă sau evitarea obligațiilor financiare.
4. Verificare
EPETRECERE poate solicita act de identitate, documente de înregistrare, confirmarea reprezentării, documente privind Locația sau activitatea profesională și alte informații rezonabil necesare.
5. Activitate suspectă
Un număr neobișnuit de solicitări, cereri masive fără interacțiune, neconcordanțe și indicatori tehnici neobișnuiți pot semnala risc. Un singur indicator nu înseamnă automat fraudă.
6. Manipularea comenzilor și comisioanelor
Este interzisă crearea comenzilor inexistente, indicarea unui preț fals, ascunderea valorii reale sau anularea artificială a unei comenzi executate. Este interzisă ascunderea intenționată a tranzacției generate prin EPETRECERE pentru evitarea remunerației aplicabile.
7. Compromiterea contului
La indicii de acces neautorizat EPETRECERE poate închide sesiunile, solicita schimbarea parolei sau reverificarea, bloca acțiunea riscantă și limita temporar contul.
8. Risc de plată
Dacă sunt implementate plăți, se pot utiliza autentificare suplimentară, întârziere temporară, verificarea documentelor și interacțiunea cu furnizorul de plăți. Contestarea de bună-credință nu constituie în sine fraudă.
9. Analiză automatizată
Pot fi analizate istoricul comenzilor, evenimente tehnice, comportamentul contului și tipare repetitive. Rezultatul automat este un semnal pentru verificare, nu neapărat o concluzie finală.
10. Verificare și explicații
În cazul unui risc justificat, EPETRECERE poate analiza profilul, comenzile, mesajele, reclamațiile, documentele și jurnalele. Dacă securitatea permite, Utilizatorului i se poate oferi posibilitatea de a explica și prezenta documente.
11. Restricții temporare
Pe durata verificării pot fi limitate publicarea profilului, solicitările noi, modificarea datelor critice sau funcția implicată. Măsura temporară nu înseamnă constatarea definitivă a încălcării.
12. Rezultat și proporționalitate
Pot fi aplicate închiderea cazului fără măsuri, avertisment, corectarea datelor, eliminarea conținutului fictiv, corectarea ratingului, limitarea funcțiilor, suspendarea sau încetarea colaborării, ținând cont de gravitate, intenție, repetare, prejudiciu și cooperare.
13. Contestare
Utilizatorul poate prezenta informații suplimentare pentru reexaminarea măsurii.
14. Autorități și dovezi
În baza unui temei legal EPETRECERE poate conserva date și le poate comunica autorităților competente. Algoritmii și pragurile antifraudă pot rămâne confidențiale dacă divulgarea ar permite eludarea securității.
15. Eroarea de bună-credință
O eroare tehnică, o acțiune accidentală sau un litigiu de bună-credință nu constituie automat fraudă; circumstanțele sunt evaluate în ansamblu. Datele EPETRECERE S.R.L. IDNO: ____________________ Sediul juridic: ____________________ E-mail: ____________________ Website: epetrecere.md PROIECT PENTRU VERIFICAREA FINALĂ DE CĂTRE UN JURIST DIN REPUBLICA MOLDOVA.