EPETRECERE ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШЕННИЧЕСТВУ ANTI-FRAUD POLICY Версия 1.0 Республика Молдова Дата вступления в силу: ___ / ___ / 2026 Настоящий документ является частью EPETRECERE Legal Pack v1.0 и применяется совместно с другими документами пакета в пределах своего предмета.
1. Цель
Политика предназначена для предотвращения мошенничества, защиты Пользователей и финансовых интересов EPETRECERE, предотвращения манипуляций заказами и рейтингом, выявления компрометации аккаунтов и сохранения достоверности данных.
2. Запрещенные схемы
Фиктивные аккаунты и использование чужой личности. Поддельные документы. Фиктивные заявки и заказы. Сокрытие реально состоявшейся сделки. Искусственное уменьшение стоимости заказа. Ложная отмена выполненного заказа. Фиктивные отзывы и манипуляция рейтингом. Несанкционированный доступ к аккаунтам. Мошеннические возвраты и иные схемы обмана.
3. Множественные аккаунты
Дополнительные аккаунты не запрещены автоматически, но нельзя использовать их для обхода блокировки, повторных бонусов, манипуляции отзывами, фиктивной активности или обхода финансовых обязательств.
4. Верификация
EPETRECERE вправе запросить удостоверение личности, регистрационные документы, подтверждение полномочий, документы на объект или профессиональную деятельность и иные разумно необходимые сведения.
5. Подозрительная активность
Необычно большое количество запросов, массовые заявки без дальнейшего взаимодействия, противоречия данных и необычные технические признаки могут быть сигналами риска. Отдельный сигнал не означает автоматическое признание мошенничества.
6. Манипуляция заказами и комиссиями
Запрещено создавать несуществующие заказы, указывать ложную цену, скрывать фактическую стоимость или искусственно отменять выполненный заказ. Запрещено умышленно скрывать сделку, возникшую благодаря EPETRECERE, для обхода применимого сервисного вознаграждения.
7. Компрометация аккаунта
При признаках несанкционированного доступа EPETRECERE может завершить сессии, потребовать смену пароля или повторную верификацию, заблокировать рискованное действие и временно ограничить аккаунт.
8. Платежный риск
Если будут внедрены платежи, могут применяться дополнительная аутентификация, временная задержка, проверка документов и взаимодействие с платежным провайдером. Добросовестное оспаривание платежа само по себе не считается мошенничеством.
9. Автоматизированный анализ
Для выявления рисков могут анализироваться история заказов, технические события, поведение аккаунта и повторяющиеся паттерны. Результат автоматизированного анализа является сигналом для проверки, а не обязательно окончательным выводом.
10. Проверка и объяснения
При наличии обоснованного риска EPETRECERE может анализировать профиль, заказы, сообщения, жалобы, документы и журналы. Если это не препятствует безопасности, Пользователю может быть предложено дать объяснения и предоставить документы.
11. Временные ограничения
На время проверки могут быть ограничены публикация профиля, получение заявок, изменение критических данных или другая связанная функция. Временная мера не означает окончательного признания нарушения.
12. Итоги и соразмерность
Возможны закрытие проверки без мер, предупреждение, исправление данных, удаление фиктивного контента, корректировка рейтинга, ограничение функций, блокировка или прекращение сотрудничества. Учитываются тяжесть, умысел, повторяемость, ущерб и сотрудничество Пользователя.
13. Обжалование
Пользователь вправе представить дополнительные сведения для пересмотра меры.
14. Органы и доказательства
При наличии законного основания EPETRECERE может сохранять данные и предоставлять их компетентным органам. Механизмы, пороги и алгоритмы antifraud могут не раскрываться, если раскрытие позволит обходить систему безопасности.
15. Добросовестная ошибка
Техническая ошибка, случайное действие или добросовестный спор не признаются мошенничеством автоматически; обстоятельства оцениваются в совокупности. Реквизиты EPETRECERE S.R.L. IDNO: ____________________ Юридический адрес: ____________________ E-mail: ____________________ Веб-сайт: epetrecere.md ПРОЕКТ ДЛЯ ФИНАЛЬНОЙ ПРОВЕРКИ ЮРИСТОМ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА.